제가 적립식 펀드를 하고 있는데 월급에서 5만원씩 자동 이체가 되거든요
그런데 갑자기 적요에 기준가환원이란게 나오고 맡기신금액 124.867 그리고 남은금액이 289.909 인데
기준가환원이 뭐인가요? 그리고 신탁평가액이라고 있는데 그건 남은 금액과 다르게
258,978원입니다
5만원씩 5달 넣은 상태인데 1년 계약이거든요..
이익은 볼수 있는지 궁금하네요 재테크 선배님들 좀 도와주세요

<읽어봐주신 여러분께 감사드리며 쿠폰한장올립니다^^>
[펀드] 적립식펀드에서 기준가환원이 뭐예요??

2006-02-02 11:35:02

펀드는 주식이 오른다고 바로 반영되는 것이 아니라 펀드의 기준가를 기준으로 계산하는데요... 처음 시작할 때 기준가를 100 혹은 1000이라고 하고 변동을 120 혹은 1200이라고 했을 때 해가 지나면서 다시 그 시점의 기준가를 100 혹은 1000 (어느 것인지 정확히 기억이 안나서요...)으로 리셋하는 것을 기준가 환원이라고 합니다.

정의사회구현

2006-02-02 12:14:00

설정이후 오랜 기간 누적된 수익이 발생한다면 기준가가 너무 커져버리죠. 윗분이 설명하신 바와 같이요. 현재 4년 이상의 펀드의 누적수익률은 평균적으로 300% 정도는 될 겁니다. 그렇다면 기준가가 1000으로 시작했을때 4000이 넘는다는 거죠. 보기에도 복잡하고 무엇보다 신규 가입하려는 이가 부담을 느끼게 되죠.

헨이

2006-02-02 14:04:25

은행가면 적립식펀드 하나 하라고 살살 꼬시구, 우체국가면 보험하나 들라구 살살 꼬시지만 이말 한마디면 끝납니다. 돈이 없어요^^

berg

2006-02-02 14:24:22

펀드에 가입한다는 말은 그 펀드의 수익증권을 매입한다는 이야기입니다. 이때 수익증권의 기준가는 1000원에서 시작해서 펀드의 평가액에 따라서 오르락내리락하죠..보통 회계기간이 1년인데 이경우 매년 재설정이란걸 하게됩니다. 처음에 펀드 시작해서 20%가 수익이 나면 기준가는 1200원이 되어있겠죠 1200원이 된 펀드에 가입하시는 분은 1000원을 입금하시면 833좌(좌수라고 하죠..돈을 이야기하는 몇원이 아니고 수익증권의 좌수입니다)가 추가됩니다. 실제 금액하고 좌수하고 같이 표기하기때문에 종종 착각을 하시는데, 평가금액만 신경쓰시면 됩니다. 잔고좌수가 833좌라고 찍혔다고해서 833원이 된게 아니고 평가금액으로 치면 833*1.200= 대략 천원이 맞게되는거죠.

berg

2006-02-02 14:26:35

아..재설정을 하게되면 기준가가 1000원으로 환원됨과 동시에 대신 평가금액에 따라서 좌수가 늘어나게 됩니다. 기준가 1200원짜리 펀드에 1,000,000좌 1,200,000원이 가입되신상태라면, 재설정이후에는 기준가 1000원짜리 펀드로 바뀌면서 1,200,000좌 1,200,000원으로 좌수가 바뀌게 되죠.물론 평가금액은 동일해집니다.